Piyasaya Yön Veren Güncel Finans Haberleri

Tüpraş'ın 2Ç2024'ün ana ortaklık net dönem karı 5 milyar TL olarak açıklanırken, geçen yılın aynı dönemine göre %46,5 oranında gerilemiştir. 2023'ün aynı döneminde Şirket tarafından 9.348mn TL ana ortaklık net dönem karı kaydedilmişti.
 
Bu dönemde satış gelirleri bir önceki yılın aynı çeyreğine göre %3,9 oranında artarak 190.716mn TL'yi göstermiştir. Brüt kar %40,5 azalışla 17.432mn TL olurken, brüt kar marjı ise 6,8 puan gerilemeyle %9,1 olarak hesaplanmaktadır. Bu dönemde operasyonel giderler %30,3 artarak 6.861mn TL olmuştur. Diğer faaliyetlerden net gelirler 8,9mn TL'yi gösterirken geçen yılın aynı döneminde Şirket tarafından, ticari borçlardan oluşan kur farkı zararı nedeniyle 11.348mn TL'lik diğer faaliyetlerden gider kaydedilmişti. Bu gelişmeler neticesinde faaliyet karı %16,7 azalışla 10.579mn TL olurken, faaliyet karı marjı 1,4 puan düşüşle %5,5'i göstermiştir. 2Ç2024 FAVÖK'ü %50,2 azalışla 12.997mn TL seviyesinde hesaplanmaktadır. FAVÖK marjı ise 7,4 puan gerilemiş ve %6,8 olmuştur.
 
Finansman tarafında 1.101mn TL'lik net gelir kaydedilmiştir (2Ç2023: finansal borçlardan oluşan kur farkı zararı nedeniyle 3.791mn TL net gider). Bu dönemde 2.687mn TL'lik parasal kayıp (2Ç2023: 945mn TL parasal kayıp) kaydedilmiştir. 3.920mn TL vergi gideri ve 67mn TL'lik azınlık payı düşüldükten sonra ana ortaklık net dönem karı 5.004mn TL'yi göstermiştir.
 
2. çeyrek karıyla beraber şirketin 6 aylık ana ortaklık net dönem karı, geçen yılın aynı dönemine göre %56,8 oranında gerileyerek 5.351mn TL olmuştur (6A2023: 12.395mn TL ana ortaklık net dönem karı).
 
Tüpraş'ın mart sonu itibarıyla 51,6 milyar TL olan net nakdi ise nisan ayında 19 milyar TL'lik temettü dağıtmasına rağmen haziran sonunda 55.201mn TL seviyesine yükselmiştir


Ziraat Yatırım Menkul Değerler
www.ziraatyatirim.com.tr

                                   ***
                               Yasal Uyarı
 
 Burada yer alan yatırım bilgi, yorum ve tavsiyeler yatırım danışmanlığı kapsamında değildir.Yatırım danışmanlığı hizmeti ; aracı kurumlar, portföy yönetim şirketleri, mevduat kabul etmeyen bankalar ile müşteri arasında imzalanacak yatırım danışmanlığı sözleşmesi çerçevesinde sunulmaktadır.Burada yer alan yorum ve tavsiyeler, yorum ve tavsiyede bulunanların kişisel görüşlerine dayanmaktadır.Bu görüşler mali durumunuz ile risk ve getiri tercihlerinize uygun olmayabılır.Bu nedenle, sadece burada yer alan bilgilere dayanılarak yatırım kararı verilmesi beklentilerinize uygun sonuçlar doğurmayabilir.

BMD Araştırma portföyünde BIMAS, PETKM, TCELL, TUPRS, FROTO, AYGAZ, CIMSA, TRGYO, THYAO ve EREGL yer almaktadır. 30 Temmuz- 6 Ağustos 2024 döneminde BMD Araştırma Portföyü %7,5 değer kaybederken SINAİ Endeks %7,7 değer kaybetti. Araştırma Portföyünde geçtiğimiz hafta en yüksek getiriyi -%2,2 ile TUPRS sağlarken, en düşük getiriyi -%15,8 ile PETKM elde etmiştir. Yılbaşından bu yana BMD Araştırma Portföyü %37,3 değer kazanmış olup aynı dönemde SINAİ Endeks %16,7 değer kazanmıştır.

BMD Araştırma Portföyü, analistin şirket ziyareti gerçekleştirmesi ile elde ettiği bilgiler sonrası uluslararası değerleme standartlarınca kabul görmüş metodolojiler ile elde edilen şirket değerinin BMD Yatırım Komitesi'nce kabul görmesi şartı ile elde edilen hisselerden oluşmaktadır.
 
Bankacılık endeksine ait hisseler ve katılım endeksi faaliyet alanı kriterlerine uymayan hisseler portföy oluşturma kriterleri gereği BMD Araştırma Portföyü'ne dahil edilmemektedir.

Rapor için tıklayınız.
https://www.bmd.com.tr/arastirma/model-portfoy




 BMD Araştırma
 Bizim Menkul Değerler A.Ş.
  bmd.com.tr
 
                                  ***
                               Yasal Uyarı
 
 Burada yer alan yatırım bilgi, yorum ve tavsiyeler yatırım danışmanlığı kapsamında değildir.Yatırım danışmanlığı hizmeti ; aracı kurumlar, portföy yönetim şirketleri, mevduat kabul etmeyen bankalar ile müşteri arasında imzalanacak yatırım danışmanlığı sözleşmesi çerçevesinde sunulmaktadır.Burada yer alan yorum ve tavsiyeler, yorum ve tavsiyede bulunanların kişisel görüşlerine dayanmaktadır.Bu görüşler mali durumunuz ile risk ve getiri tercihlerinize uygun olmayabılır.Bu nedenle, sadece burada yer alan bilgilere dayanılarak yatırım kararı verilmesi beklentilerinize uygun sonuçlar doğurmayabilir.

Ford Otosan, enflasyon muhasebesi (TMS-29 etkisi) uygulanmış finansallarına göre 2Ç24’te yıllık %43’lük düşüşle 5.976mn TL net kâr elde etmiştir (2Ç23: 10.556mn TL).
• Yatay seyreden EUR/TRY paritesi,
• Yurt içi ve yurt dışı satış adetlerindeki düşüş & Yeni Custom ve Courier’nin üretime geçiş döneminin beklenenden uzun sürmesi,
• Araç devreye girişlerindeki ertelemelerin stok seviyelerinde yükselmeye neden olması,
Şirket’in 2Ç24’te geçen senenin aynı dönemine kıyasla oldukça altında net kar rakamı açıklamasındaki etkenler olmuştur. Yüksek parasal yükümlülük pozisyonu sayesinde elde edilen 5.765mn TL’lik parasal kazanç (2Ç23: 3.937mn TL) ve ertelenmiş vergi gelirlerinin olumlu etkisi, 2Ç24’te net karı destekleyici unsurlar olmuştur.
Ford Otosan’ın, 2Ç24’te toplam satış adetleri yıllık 10% azalarak 139.159 adet olarak gerçekleşmiştir (2Ç23: 154.753 adet). 2Ç24’te yurt içi satış gelirleri, yurt içi LCV ve binek araç satışlarındaki düşüşle ve piyasadaki fiyatlandırma ortamının baskılanmasıyla yıllık %34’lük düşüş göstererek 25.353mn TL olarak gerçekleşmiştir (2Ç23: 38.177mn TL). Yurt içi satış adetleri ise engelli vatandaşlara sağlanan ÖTV muafiyeti kapsamında alınabilecek araçların fiyat üst limitinin artması, GSR Yönetmeliği'nin piyasada rekabetçi fiyatlandırma ortamı yaratması, yeni Courier modellerinin üretime geçiş döneminin gecikmesi ve LCV & HCV satışlarının düşüş göstermesi sebebiyle yıllık %23’lük düşüş göstererek 25.152 adet olarak gerçekleşmiştir (2Ç23: 32.794 adet). Şirket’in ihracat adetleri ise 2Ç23’e göre 2Ç24’te yıllık %7 düşerek 114.007 adet olarak gerçekleşmiştir (2Ç23: 121.959 adet). Ürün mixinin olumlu etkileri ve Craiova Fabrikası’nın yurt dışı satış adetlerini destekleyici etkisine rağmen yatay seyreden kur etkisinin olumsuz etkisi ve daralan ihracat adetleri nedeniyle Şirket’in yurt dışı gelirleri, 2Ç24‘te %11’lik düşüş göstererek 81.426mn TL olarak gerçekleşmiştir (2Ç23: 91.841mn TL). Sonuç olarak; Şirket, 2Ç24’te yıllık %18’lik daralmayla 106.779mn TL’lik satış geliri elde etmiştir.
Ford Otosan, 2Ç24’te yıllık %49’luk düşüşle 7.061mn TL FAVÖK (2Ç23: 13.798mn TL) açıklamıştır. 2Ç24’te Şirket’in brüt kâr marjı, yurt içi satışların azalması ve enflasyon muhasebesinin stoklar üzerindeki etkisinden kaynaklı satılan ticari malların maliyetlerine yansıması nedeniyle 4.2 y.p. düşüş göstererek %9,7 seviyesine gerilemiştir. FAVÖK marjı ise düşen operasyonel karlılık nedeniyle 2Ç23’e göre 4.0 y.p. düşüş göstererek 2Ç24’te %6,6’ya gerilemiştir.
FY2024 beklentileri: Ford Otosan, 2024 için yurtiçi perakende pazarı beklentisini 1.000-1.100bin adet (Önceki: 800-900bin adet) bandında şekillendirmiştir. Ford Otosan’ın yurt içi perakende satış beklentisini ise 100-110bin adet bandındadır. Ford Otosan, ihracat adeti beklentisini 560-610bin adet (Romanya: 210-230bin adet) (TR: 350-380bin adet) olarak şekillendirmiştir. Ford Otosan, 2024 yılı için toplam satış adeti beklentisini Romanya faaliyetleri dâhil 660-720bin adet aralığında belirlemiştir. Şirket, toplam üretim tahminini ise 650-700bin adet bandında şekillendirilmiştir (Romanya Fabrika üretim adeti beklentisi: 250-270bin adet, TR: 400-430bin adet). Şirket, 2024 yatırım harcaması hedefini 900-1.000mn EUR olarak (Genel Yatırımlar: 170-190mn EUR, Ürün Yatırımları: 730-810mn EUR) belirlemiştir.
Ford Otosan için hedef fiyatımız olan 1.320 TL’yi ve tavsiyemizi “AL” olarak koruyoruz. Piyasanın kısa vadede sonuçlara tepkisinin negatif olacağını düşünüyoruz. Şirket’in, yurtdışında oluşturduğu ihracat yapılanmalarını takdir ediyor ve orta-uzun vadede ürün mixinin olumlu etkileri & cost plus ihracat anlaşmalarının da katkısının hem satış adetlerine hem de karlılık tarafına etkisinin olumlu olacağını düşünüyoruz.,,



Şeker Yatırım Menkul Değerler A.Ş.

 www.sekeryatirim.com.tr

                                  ***
                               Yasal Uyarı
 
  Burada yer alan yatırım bilgi, yorum ve tavsiyeler yatırım danışmanlığı kapsamında değildir.Yatırım danışmanlığı hizmeti ; aracı kurumlar, portföy yönetim şirketleri, mevduat kabul etmeyen bankalar ile müşteri arasında imzalanacak yatırım danışmanlığı sözleşmesi çerçevesinde sunulmaktadır.Burada yer alan yorum ve tavsiyeler, yorum ve tavsiyede bulunanların kişisel görüşlerine dayanmaktadır.Bu görüşler mali durumunuz ile risk ve getiri tercihlerinize uygun olmayabılır.Bu nedenle, sadece burada yer alan bilgilere dayanılarak yatırım kararı verilmesi beklentilerinize uygun sonuçlar doğurmayabilir.

FROTO 2024/06 Bilanço Analizi
- Şirket 2.çeyrek sonuçlarında beklentilerin altında 5.976 milyon TL net kâr açıkladı. Konsensus beklentisi 6.800 milyon TL seviyesindeydi. 2023/06 6 aylık sonuçlarına kıyasla net kârda 19,05% oranında kayıp yaşandı.
 
- Şirket, Ocak-Haziran döneminde toplam üretim adedini yıllık bazda %1 artırarak, 313.619 (2023:310.114) adet ile tamamladı. Yılın 2. çeyreğinde Türkiye'de Ramazan ve Kurban bayramları resmî tatilleri ve Romanya'da Paskalya resmi tatili sebebi ile üretimlere ara verilmesi, üretim adedinde olumsuz anlamda etkili oldu.
- 2024/06 sonuçları itibariyle 6 aylıkta 2023 yılına göre dış piyasada satış adetlerinin 3% ile sınırlı artışına karşın iç piyasa araç satışlarında 17% daralma etkisiyle net satışlarda piyasa beklentilerinin altında sonuçlar alınarak 4,66% daralma yaşandı.
 
- Güncel ihracat oranı 78% ile yüksek seyreden şirkette; iç pazarda yaşanan baskının net satışlara olumsuz etkisi, diğer otomotiv şirketlerine göre daha az hissedildi. Yurtiçinde zayıf operasyonlar ihracat oranında artışı beraberinde getirdi (6A2023: 73%).
 
- Türk otomotiv endüstrisinde satışlar Ocak-Haziran döneminde yıllık %3 arttı. Binek ve orta ticari araçlar segmentinde sırasıyla 7% ve 29% artış yaşanırken, hafif ve ağır ticari araç segmentinde sırasıyla 28% ve 10% gerileme yaşandı.
 
- Binek araçların toplam pazardaki ağırlığı 2021 yılından buyana artış eğiliminde iken, önceki yılın ilk yarısına göre 74%'ten 77%'ye yükseldi. Bu durum ürün portföyü ağırlıkla ticari araç segmentinde olan şirketin toplam pazar payında kayıp yaşamasına neden oldu.
 
- Ciroda yaşanan kayıplara karşın satış maliyetlerindeki düşüşün daha sınırlı 1,41% olarak azalma gösterdiği görüldü. Bu durum kâr marjında daralmaya neden oldu. Brüt kâr 2023/06 dönemine kıyasla 26,09% daralma yaşadı.
 
- Faaliyet giderlerinin satışların aksine çok daha sınırlı, 0,71% oranında gerilemesi ve satışların da güç kaybetmesi ile esas faaliyet kârında baskılanma belirgin şekilde hissedilerek 2023 yılına kıyasla 38,84% düşüş gösterdi. FAVÖK'te düşüş görece daha hafif olsa da 32,24% daralma izlendi.
 
- Yüksek faizin önemli bir risk oluşturduğu finansman gideri tarafında 2023/06 dönemine kıyasla finansman giderlerinin 4,22% oranında sınırlı gerileme yaşadığı görüldü. Buna rağmen finansman giderleri net kâr üzerinde baskı oluşturmaya devam etti.
 
- Yıldan yıla borç/kaynak oranı düşüş eğiliminde olan ve özkaynak ağırlığını artıran şirkette; yılın ilk yarısını son yılların en düşük borç/kaynak oranı olan 68,63% seviyesinde tamamladı.
 
- Şirkette net borcun önemli düzeyde artarak 95.707 milyar TL seviyesine yükseldiği izlendi. Parasal borçluluğu artan şirkette paralel olarak net parasal pozisyon kârı da 2023/06 dönemine göre artarak 10.567 milyon TL olarak gerçekleşirken net kâr rakamı üzerinde önemli katkı sağladı.
- Kâr marjlarında daralmalar belirgin şekilde dikkat çekiyorken tüm kâr marjı kalemlerinde düşüş görüldü.
 
- Yaşanan olumsuz performansta; piyasada devam eden rekabetçi fiyatlandırma ortamı, yurt içi satış adetlerinde gerileme ve görece gücünü kaybeden döviz kuru etkili oldu.
 
- Bu sonuçlarla 2024/06 6 aylık sonuçlarında vergi öncesi kârda 37,20% net dönem kârında ise 19,05% oranında kayıplar izlendi. Yılın ilk yarısında 7.164 milyon TL vergi geliri önemli katkı sağladı. Bu anlamda vergi öncesi kârda düşüş daha belirgin hissedildi.
 
- Şirket yılsonu beklentilerini korumaya devam etti. Bu anlamda şirketin 2. yarıyılı pozitif öngördüğünü söylemek mümkün. Pazar beklentisi güncellenirken toplam otomotiv pazarına ilişkin beklenti yukarı yönlü revize edildi. 800-900 bin olan satış adedinin 1,000-1,100 bin olması yönünde öngörü bildirildi. (2023: 1,278 bin adet)
 
- Sonuçları sınırlı olarak olumsuz karşılıyorken ihracatçı yapısıyla FROTO'nun; yurtiçinde talep baskısının bir süre daha devam edebileceği tahmin edilen mevcut şartlarda, otomotiv sektörü içinde pozitif ayrışabilecek şirketlerden olduğunu öngörüyoruz. Uzun vadeli yatırım adına düşüşlerin alım fırsatı olarak değerlendirilebileceğini düşünüyoruz. Volatil seyreden borsa endeksinde piyasa koşullarının bir süre daha yeni fırsatlar yaratabileceğine dikkat çekerek aceleci davranılmaması gerektiğini düşünüyoruz. Orta ve uzun vadede FROTO'yu beğenmeye devam ediyoruz.



   Allbatross Yatırım Menkul Değerler A.Ş.
   https://allbatrossyatirim.com/

                                  ***
                               Yasal Uyarı
 
  Burada yer alan yatırım bilgi, yorum ve tavsiyeler yatırım danışmanlığı kapsamında değildir.Yatırım danışmanlığı hizmeti ; aracı kurumlar, portföy yönetim şirketleri, mevduat kabul etmeyen bankalar ile müşteri arasında imzalanacak yatırım danışmanlığı sözleşmesi çerçevesinde sunulmaktadır.Burada yer alan yorum ve tavsiyeler, yorum ve tavsiyede bulunanların kişisel görüşlerine dayanmaktadır.Bu görüşler mali durumunuz ile risk ve getiri tercihlerinize uygun olmayabılır.Bu nedenle, sadece burada yer alan bilgilere dayanılarak yatırım kararı verilmesi beklentilerinize uygun sonuçlar doğurmayabilir.

Havacılık sezonuna beklenti üzeri başlangıç… Türk Hava Yolları, 2Ç24
finansal sonuçlarını piyasa beklentisinin %37 üzerinde 30,4 milyar TL net kar ile
açıkladı (Tacirler Yatırım Beklentisi: 26,9 mlr TL). FAVÖK ise piyasa beklentisi olan
39,2 milyar TL’nin %13 altında 34 milyar TL düzeyinde gerçekleşti (Tacirler
Yatırım Beklentisi: 39,6 mlr TL). Bu dönemde şirket, bir önceki yılın aynı
dönemine göre %70 artışla piyasa beklentisi paralelinde 183 milyar TL
düzeyinde ciro yarattı. Maliyetlerdeki artış, özellikle personel giderlerindeki
%120 büyüme FAVÖK’ün baskılanmasına neden oldu. Operasyonel faaliyetlerin
dışında yatırım faaliyetlerinden elde edilen net 14,2 milyar TL gelir ve 2,7 milyar
TL düzeyinde ertelenmiş vergi geliri net karı destekledi.

 Tacirler Yatırım Menkul Değerler A.Ş.
  www.tacirler.com.tr
                                 
                                  ***
                               Yasal Uyarı
 
  Burada yer alan yatırım bilgi, yorum ve tavsiyeler yatırım danışmanlığı kapsamında değildir.Yatırım danışmanlığı hizmeti ; aracı kurumlar, portföy yönetim şirketleri, mevduat kabul etmeyen bankalar ile müşteri arasında imzalanacak yatırım danışmanlığı sözleşmesi çerçevesinde sunulmaktadır.Burada yer alan yorum ve tavsiyeler, yorum ve tavsiyede bulunanların kişisel görüşlerine dayanmaktadır.Bu görüşler mali durumunuz ile risk ve getiri tercihlerinize uygun olmayabılır.Bu nedenle, sadece burada yer alan bilgilere dayanılarak yatırım kararı verilmesi beklentilerinize uygun sonuçlar doğurmayabilir.

Ford Otosan 2024 yılının ikinci çeyreğinde 5.975 milyon TL net kar açıkladı. Şirketin net karı çeyreklik bazda 2023 yılının ikinci çeyreğine kıyasla %46,8 oranında ve 2024 yılı ilk çeyreğine kıyasla ise %38,6 azalış gösterdi. 2024 yılının 6 aylık döneminde şirketin toplam net karı 15,702 milyon TL oldu. 2Ç24 döneminde şirketin net karında yaşanan azalışta satış gelirlerindeki %23,5’luk azalışa ilave olarak maliyet baskısı aşağı çekse de net parasal pozisyon kazancı ve vergi geliri sınırlı destekledi

 İntegral Yatırım Menkul Değerler A.Ş.
 www.integralmenkul.com.tr

                                  ***
                               Yasal Uyarı
 
 Burada yer alan yatırım bilgi, yorum ve tavsiyeler yatırım danışmanlığı kapsamında değildir.Yatırım danışmanlığı hizmeti ; aracı kurumlar, portföy yönetim şirketleri, mevduat kabul etmeyen bankalar ile müşteri arasında imzalanacak yatırım danışmanlığı sözleşmesi çerçevesinde sunulmaktadır.Burada yer alan yorum ve tavsiyeler, yorum ve tavsiyede bulunanların kişisel görüşlerine dayanmaktadır.Bu görüşler mali durumunuz ile risk ve getiri tercihlerinize uygun olmayabılır.Bu nedenle, sadece burada yer alan bilgilere dayanılarak yatırım kararı verilmesi beklentilerinize uygun sonuçlar doğurmayabilir.

BOJ Başkan Yardımcısı Shinichi Uchida'nın finansal piyasaların istikrarsız olduğu bir dönemde faiz artışı yapılmayacağına dair açıklamaları ve Dolar'ın değer kazanması, USDJPY paritesinin belirgin bir şekilde yükselmesine neden oldu.

Bugün parite, 146,30 seviyesindeki direnç bölgesini aşmayı ve saatlik grafikte 100 günlük hareketli ortalamanın üzerinde kalmayı başardı.

Paritede yükselişin devamı durumunda ilk direnç bölgesi 148,35 seviyesidir.Japon Yeni lehine hareketlerin hareketlerin tekrardan oluşması durumunda parite ilk destek noktamız 146,30 seviyesidir bu seviye aynı zamanda 100 günlük hareketli ortalama çizgisine ve bollingar bandının orta çizgisine denk gelmektedir.

Destekler: 146.30 - 145.35 - 144.14

Dirençler: 148.35 - 150.85 - 151.90


 Ikon Menkul
 ikonmenkul.com.tr

***
                        Yasal Uyarı
 
  Burada yer alan yatırım bilgi, yorum ve tavsiyeler yatırım danışmanlığı kapsamında değildir.Yatırım danışmanlığı hizmeti ; aracı kurumlar, portföy yönetim şirketleri, mevduat kabul etmeyen bankalar ile müşteri arasında imzalanacak yatırım danışmanlığı sözleşmesi çerçevesinde sunulmaktadır.Burada yer alan yorum ve tavsiyeler, yorum ve tavsiyede bulunanların kişisel görüşlerine dayanmaktadır.Bu görüşler mali durumunuz ile risk ve getiri tercihlerinize uygun olmayabılır.Bu nedenle, sadece burada yer alan bilgilere dayanılarak yatırım kararı verilmesi beklentilerinize uygun sonuçlar doğurmayabilir.

Gram Altın 17 Temmuz ve 2 Ağustos tarihlerinde çift tepe yaptı ve 2620 direncini kıramadı. Akabinde süren düşüşlerde 2570 seviyesi destek oluyor. Bu bölge ara destek seviyesi ilen 2510 seviyesini ana destek olarak takip edeceğiz. Aynı zamanda 10 Haziran'da 2370'den gelen uptrend çizgisi de destek bölgelerinden biri olarak takip edilecek.

Eğer 2620 üzerinde günlük kapanış olursa ataklar adım adım devam edebilir.

Yukarıda belirttiğimiz destek kırılırsa Altın lehine hareketlere ara verilebilir.

Destekler: 2570 - 2510 - 2465

Dirençler: 2620 - 2665 - 2685



 Ikon Menkul
 ikonmenkul.com.tr

***
                        Yasal Uyarı
 
  Burada yer alan yatırım bilgi, yorum ve tavsiyeler yatırım danışmanlığı kapsamında değildir.Yatırım danışmanlığı hizmeti ; aracı kurumlar, portföy yönetim şirketleri, mevduat kabul etmeyen bankalar ile müşteri arasında imzalanacak yatırım danışmanlığı sözleşmesi çerçevesinde sunulmaktadır.Burada yer alan yorum ve tavsiyeler, yorum ve tavsiyede bulunanların kişisel görüşlerine dayanmaktadır.Bu görüşler mali durumunuz ile risk ve getiri tercihlerinize uygun olmayabılır.Bu nedenle, sadece burada yer alan bilgilere dayanılarak yatırım kararı verilmesi beklentilerinize uygun sonuçlar doğurmayabilir.