Tüm Alışverişlerinizde Kargo Bedava.
Sepetiniz Boş
Görünüşe göre henüz seçim yapmamışsınAlışverişe Başla
Altın ve Dolara yön veren güncel finans haberlerini kaçırma...
- Merkez Bankası'nın bir sonraki iş günü için açıkladığı geçici rezerv -132031,6 milyon TL
- Euro bölgesi ekonomisi, yükselen gümrük tarifeleri, artan ticaret politikası belirsizliği ve jeopolitik risklerle dolu küresel bir ortamda ilerliyor-IMF
- Ticaret gerilimleri ve belirsizlik, iç talebi ve ihracatı olumsuz etkilerken, savunma ve altyapı harcamalarından beklenen destek bu etkiyi dengeleyemiyor-IMF
- Euro bölgesinde enflasyon %2'ye yakın seviyelerde ve 2026'ya kadar bu hedefte kalması bekleniyor-IMF
- Ticaret gerilimleri ve belirsizlik, iç talebi ve ihracatı olumsuz etkilerken, savunma ve altyapı harcamalarından beklenen destek bu etkiyi dengeleyemiyor-IMF
- Euro bölgesi ekonomisi, yükselen gümrük tarifeleri, artan ticaret politikası belirsizliği ve jeopolitik risklerle dolu küresel bir ortamda ilerliyor-IMF
- Merkez Bankası'nın bir sonraki iş günü için açıkladığı geçici rezerv -132031,6 milyon TL
- Euro bölgesi ekonomisi, yükselen gümrük tarifeleri, artan ticaret politikası belirsizliği ve jeopolitik risklerle dolu küresel bir ortamda ilerliyor-IMF
Piyasaya Yön Veren Güncel Finans Haberleri
ürün bulundu.
Yabancıların hisse & DİBS işlemleri (Bizim Menkul)
1 Şubat 2024 • 16:11:01
Yabancılar 51 Milyon Dolarlık DİBS Sattı …
19-26 Ocak 2024 haftasında yurt dışı yerleşik yatırımcılar, reel olarak (fiyat ve kur etkisinden arındırılmış) 62,6 milyon dolar hisse senedi alımı, 51,2 milyon dolar Devlet İç Borçlanma Senedi (DİBS-Kesin Alım1) satışı ve 3,7 milyon dolar Özel Sektör Tahvil alımı gerçekleştirmiştir. BİST100 Endeksi 19-26 Ocak 2024 tarihleri arasında %4,37 değer kazandı. 2 yıllık gösterge tahvil faizinde ise 85 baz puan artış yaşandı.
Yılbaşından beri yurt dışı yerleşikler toplam 65,9 milyon dolarlık hisse senedi alımı, 287,5 milyon dolarlık DİBS alımı ve 38,9 milyon dolar ÖST alımı yaptı. Yurt dışı yerleşikler böylelikle 2024 yılında toplam 392,3 milyon dolarlık menkul kıymet2 alımı gerçekleştirmiş oldu.
Son 1 yıllık süre zarfında yurt dışı yerleşikler 2.051,2 milyon dolarlık hisse senedi alımı, 2.264,8 milyon dolarlık DİBS alımı ve 48,2 milyon dolar ÖST alımı gerçekleştirirken menkul kıymet piyasasına2 4.364,1 milyon dolar yabancı girişi oldu.
Hisse senedi piyasasında yabancıların payı 26 Ocak itibariyle %37,3 olurken önceki haftada bu oran %36,6 seviyesindeydi. 2023 yılı kapanışında %38,0 olan yabancı payı 1 sene öncesinde ise %29,3 idi.
Rapor için tıklayınız.
https://www.bmd.com.tr/application/files/7417/0679/2757/Yabancilarin_Hisse__DIBS_Islemleri_01.02.2024.pdf
BMD Araştırma
Bizim Menkul Değerler A.Ş.
bmd.com.tr
***
Yasal Uyarı
Burada yer alan yatırım bilgi, yorum ve tavsiyeler yatırım danışmanlığı kapsamında değildir.Yatırım danışmanlığı hizmeti ; aracı kurumlar, portföy yönetim şirketleri, mevduat kabul etmeyen bankalar ile müşteri arasında imzalanacak yatırım danışmanlığı sözleşmesi çerçevesinde sunulmaktadır.Burada yer alan yorum ve tavsiyeler, yorum ve tavsiyede bulunanların kişisel görüşlerine dayanmaktadır.Bu görüşler mali durumunuz ile risk ve getiri tercihlerinize uygun olmayabılır.Bu nedenle, sadece burada yer alan bilgilere dayanılarak yatırım kararı verilmesi beklentilerinize uygun sonuçlar doğurmayabilir.
Yurt içi yerleşiklerin döviz mevduat hareketleri (Bizim Menkul)
1 Şubat 2024 • 16:06:02
Yurt içi yerleşiklerin döviz mevduatı 1 milyar dolar artarken, kur korumalı mevduat 1,8 milyar dolar azaldı…
TCMB tarafından haftalık olarak yayınlanan verilere göre 26 Ocak ile biten haftada yurt içinde yerleşik gerçek kişilerin döviz mevduatı 655 milyon dolar artarak 102.817 milyon dolara yükselirken, tüzel kişilerin döviz mevduatı 378 milyon dolar artarak 75.559 milyon dolara yükseldi. Kur korumalı mevduat (KKM) hesapları 1.780 milyon dolar azalarak 81.690 milyon dolar (2.459 milyar TL) olarak gerçekleşti.
Yurt içi yerleşik gerçek ve tüzel kişilerin toplam döviz mevduatı 26 Ocak ile biten haftada 1.033 milyon dolar artarak 178.377 milyon dolar olarak gerçekleşti. 19 Ocak 2023 kapanışında 30,0847 olan TCMB dolar alış kuru, 26 Ocak 2024 tarihinde 30,2185 seviyesine yükseldi. Böylelikle yurt içi yerleşiklerin döviz mevduatının TL karşılığı, 55,0 milyar TL artarak 5.390,3 milyar TL oldu.
Yurt içi yerleşiklerin TL mevduatı aynı dönemde 28,6 milyar TL artarak 8.555,1 milyar TL olarak gerçekleşti. Böylece 26 Ocak ile biten haftada yurt içinde yerleşik gerçek ve tüzel kişilerin toplam mevduatı içindeki döviz mevduat payı 0,2 puan artarak 38,7% oldu.
Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu (BDDK) tarafından haftalık olarak yayınlanan verilere göre 26 Ocak ile biten haftada kur korumalı mevduat (KKM) hesapları dolar bazında bakıldığında 1.780 milyon dolar azalarak 81.690 milyon dolar ve TL bazında 44.063 milyon TL azalarak 2.459 milyar TL oldu.
Rapor için tıklayınız.
https://www.bmd.com.tr/application/files/7017/0679/2429/Yurt_Ici_Yerlesiklerin_Doviz_Mevduat_Hareketleri_01.02.2024.pdf
BMD Araştırma
Bizim Menkul Değerler A.Ş.
bmd.com.tr
***
Yasal Uyarı
Burada yer alan yatırım bilgi, yorum ve tavsiyeler yatırım danışmanlığı kapsamında değildir.Yatırım danışmanlığı hizmeti ; aracı kurumlar, portföy yönetim şirketleri, mevduat kabul etmeyen bankalar ile müşteri arasında imzalanacak yatırım danışmanlığı sözleşmesi çerçevesinde sunulmaktadır.Burada yer alan yorum ve tavsiyeler, yorum ve tavsiyede bulunanların kişisel görüşlerine dayanmaktadır.Bu görüşler mali durumunuz ile risk ve getiri tercihlerinize uygun olmayabılır.Bu nedenle, sadece burada yer alan bilgilere dayanılarak yatırım kararı verilmesi beklentilerinize uygun sonuçlar doğurmayabilir.
Kremlin: Türkiye’de bankaların Rus müşterilere kuralları sıkılaştırdığının farkındayız
1 Şubat 2024 • 15:53:01
Kremlin bugün, Türk bankalarının Rus müşterilere uyguladığı kuralları sıkılaştırdığının farkında olduklarını açıkladı. Türkiye ile ortak ve kabul edilebilir bir çözüm üzerinde çalıştıklarını duyurdu.
Rusya’da yayımlanan ekonomi gazetesi Vedomosti, bazı Türk bankalarının Rus şirketlerin hesaplarını kapattığını ve Rusların banka hesabı açması için koydukları kuralları sıkılaştırdığını yazmıştı.
Gazetenin bugün sitesinde yayımladığı ve iş dünyasından kaynaklarına dayandırdığı haberinde Aralık 2023’ten beri daha önce Ruslarla çalışan bankalar, Özel Belirlenmiş Uyruklu ve Engellenmiş Kişiler (SDN) listesine girmemek için bu hesapları kapamaya başladı.
Bu, ABD Hazine Bakanlığı'na bağlı Yabancı Varlıkların Kontrolü Ofisi (OFAC) tarafından oluşturulan bir kara liste.
Gazeteye konuşan aynı kaynak, gıda ve ilaç gibi yeşil ışık verilen ürünlere dair ödemelere halen yerel para biriminde izin verildiğini belirtti.
BBC internet sitesinde yayınlanan habere aşağıdaki linkten ulaşabilirsiniz:
https://twitter.com/bbcturkce/status/1753037835450356148
(Kaynaktan düzeltme) TSKB’de1 Şubat 2024 tarihi itibarıyla direktör, koordinatör ve müdür atamaları gerçekleşti
1 Şubat 2024 • 15:51:02
Kuruluştan yapılan basın açıklaması aşağıda bulunuyor:
TSKB’nin (Türkiye Sınai Kalkınma Bankası) organizasyon yapısındaki yeni değişiklikler kapsamında; 1 Şubat 2024 tarihi itibarıyla direktör, koordinatör ve müdür atamaları gerçekleşti. Organizasyonel değişikliklere ek olarak; banka içinde farklı çalışma grupları altında uzun yıllardır devam eden sürdürülebilirlik çalışmalarının tek merkezden yönetilebilmesi amacıyla “İklim Değişikliği ve Sürdürülebilirlik Yönetimi Müdürlüğü” kuruldu.
Nitelikli kalkınma vizyonuyla faaliyetlerini sürdüren TSKB’nin (Türkiye Sınai Kalkınma Bankası) yeni dönem organizasyon yapısında değişiklikler gerçekleşti. Bankanın Yönetim Kurulu kararı ile yapılan terfi ve atamalar, 1 Şubat 2024 tarihi itibarıyla uygulamaya geçti.
TSKB’ye iki yeni direktör atandı
TSKB’nin yeni organizasyon yapısındaki terfi ve atamalar kapsamında; Melis Sökmen, Direktör ünvanıyla; İnsan Kaynakları Müdürlüğü ve Kurumsal İletişim Müdürlüğü yönetiminden sorumlu oldu. Marmara Üniversitesi İletişim Fakültesi’nden 2002 yılında mezun olan Sökmen, yüksek lisans eğitimini İstanbul Üniversitesi İletişim Fakültesi’nde tamamladı. Kariyerine 2002 yılında medya sektöründe başlayan Sökmen, pazarlama alanında deneyim edindikten sonra 2008 yılında TSKB’de Kurumsal İletişim biriminde çalışmaya başladı. Yıllar içinde iç transferle Yetenek Yönetimi alanına geçiş yaparak 2018 yılından bugüne kadar TSKB İnsan Kaynakları Müdürlüğü görevini sürdürdü. Sökmen, değişim yönetimi, organizasyonel gelişim, kariyer mimarisi, kurum kültürü, kurum içi koçluk, takımlar arası iş birliği ve kuşaklar arası iletişim konularında çalışmalarına devam ediyor.
Burç Boztunç, Hazine Müdürlüğü’nden sorumlu Direktör görevine getirildi. 2004 yılında Boğaziçi Üniversitesi Ekonomi Bölümü’nden mezun olan Boztunç, yüksek lisans eğitimini İstanbul Üniversitesi’nde finans alanında tamamladı. 2005 yılında bankanın Hazine bölümünde Uzman Yardımcısı olarak kariyerine başlayan Boztunç, Hazine Bölümü içinde çeşitli birimlerde yönetici pozisyonlarında görev aldıktan sonra, 2017 yılından itibaren Hazine Müdürü olarak çalıştı. Boztunç, 1 Şubat 2024 itibarıyla Hazine Müdürlüğü’nden sorumlu Direktör ünvanıyla görevini sürdürüyor.
TSKB’de yeni atama ve terfiler gerçekleşti
Simay Kimyacı, Koordinatör ünvanıyla, İç Kontrol Müdürlüğü, Risk Yönetimi Müdürlüğü ve Kurumsal Uyum Müdürlüğü yönetiminde görevlendirildi. Aslıhan Toraman, İç Kontrol Müdürlüğü’ne, Orhan Atbaş, Kurumsal Bankacılık Satış Müdürlüğü’ne, Yasemin Mandacı Uçak, İnsan Kaynakları Müdürlüğü’ne, Duygu Yapıcıoğlu, Hazine Müdürlüğü’ne Müdür olarak atandı.
TSKB’de İklim Değişikliği ve Sürdürülebilirlik Yönetimi Müdürlüğü kuruldu
Sürdürülebilirlik odağındaki öncü faaliyetleriyle bilinen TSKB, bu alanda yeni bir yapılanmaya gitti. Banka içinde farklı çalışma grupları altında uzun yıllardır devam eden sürdürülebilirlik çalışmalarının merkezi şekilde yönetimi amacıyla TSKB İklim Değişikliği ve Sürdürülebilirlik Yönetimi Müdürlüğü kuruldu. Çağla Eker Altınkulp da TSKB İklim Değişikliği ve Sürdürülebilirlik Yönetimi Müdürlüğü’ne Müdür göreviyle atandı.
Haftalık menkul kıymet istatistikleri (Anadolu Yatırım)
1 Şubat 2024 • 15:47:01
TCMB tarafından haftalık olarak açıklanan menkul kıymet istatistiklerine göre yurt dışı yerleşikler 22-26 Ocak 2024 haftasında hisse senetlerinde 62,55mn dolar net alış gerçekleştirdi. Böylelikle yabancıların geçtiğimiz hafta ile alış tarafındaki serisi üçüncü haftasına taşındı.
Yurt dışı yerleşikler 2023 yılının son iki ayında hisse senetlerinde toplam 1.941,63mn dolar alış gerçekleştirmişti. 2024 yılının ilk haftasında 299,68mn dolarlık satış gerçekleştiren yabancılar, geçtiğimiz üç haftada ise alım tarafında yer aldı. Böylelikle 2024 yılı başından bu yana hisse senetlerinde 65,91mn dolarlık alım yaptılar. Yurt dışı yerleşikler 2023 yılında hisse senetlerinde 1.389,00mn dolar net alış 2022 yılında ise 4.040mn dolar net satış gerçekleştirmişlerdi.
22-26 Ocak haftasında DİBS (kesin alım) tarafında 51,15mn dolar satış, ÖST tarafında ise 3,72mn dolarlık alış kaydedildi. Böylelikle DİBS tarafında 2024 yılbaşından bu yana 287,51mn dolar, ÖST tarafında ise 38,89mn dolar net alım gerçekleştirildi. Böylelikle ÖST tarafında aylık bazda son üç yılın en yüksek alımı gerçekleştirilmiş oldu. Toplamda, yurt dışı yerleşikler 22-26 Ocak haftasında 15,12mn dolarlık net alım gerçekleştirdi. 2023 yılında yurt dışı yerleşikler toplam portföyde 3.393mn dolarlık net alış gerçekleştirmişti.
Anadolu Yatırım Menkul Kıymetler A.Ş.
http://www.anadoluyatirim.com.tr/
***
Yasal Uyarı
Burada yer alan yatırım bilgi, yorum ve tavsiyeler yatırım danışmanlığı kapsamında değildir.Yatırım danışmanlığı hizmeti ; aracı kurumlar, portföy yönetim şirketleri, mevduat kabul etmeyen bankalar ile müşteri arasında imzalanacak yatırım danışmanlığı sözleşmesi çerçevesinde sunulmaktadır.Burada yer alan yorum ve tavsiyeler, yorum ve tavsiyede bulunanların kişisel görüşlerine dayanmaktadır.Bu görüşler mali durumunuz ile risk ve getiri tercihlerinize uygun olmayabılır.Bu nedenle, sadece burada yer alan bilgilere dayanılarak yatırım kararı verilmesi beklentilerinize uygun sonuçlar doğurmayabilir.
Takasbank Para Piyasası’nda bugün 38 milyar 374 milyon TL işlem hacmi gerçekleşti
1 Şubat 2024 • 15:41:01
Takasbank Para Piyasası’nda bugün 38,374,045,000-TL işlem hacmi gerçekleşti. Dolar bazında ise 1,266,670,793 oldu.
| GÜN | MIN(%) | MAX(%) | ORT(%) | İŞLEM HACMİ (TL) | İŞLEM ADEDİ |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 42.25 | 50.00 | 46.41 | 33,278,433,000 | 1651 |
| 4 | 44.35 | 48.00 | 45.52 | 343,000,000 | 9 |
| 5 | 44.70 | 47.45 | 45.97 | 43,400,000 | 3 |
| 6 | 44.55 | 47.75 | 44.85 | 661,462,000 | 18 |
| 7 | 44.55 | 47.50 | 45.20 | 1,138,750,000 | 38 |
| 8 | 44.60 | 46.50 | 45.08 | 608,000,000 | 18 |
| 14 | 45.15 | 47.00 | 45.97 | 45,000,000 | 5 |
| 21 | 45.25 | 47.00 | 45.92 | 150,000,000 | 6 |
| 28 | 45.00 | 46.25 | 45.50 | 190,000,000 | 8 |
| 32 | 45.25 | 46.50 | 45.78 | 190,000,000 | 6 |
| 33 | 45.00 | 45.50 | 45.26 | 36,000,000 | 3 |
| 41 | 45.50 | 45.50 | 45.50 | 120,000,000 | 2 |
| 42 | 45.50 | 45.50 | 45.50 | 100,000,000 | 1 |
| 46 | 45.50 | 45.50 | 45.50 | 100,000,000 | 1 |
| 47 | 45.75 | 45.75 | 45.75 | 200,000,000 | 1 |
| 57 | 46.00 | 46.00 | 46.00 | 10,000,000 | 1 |
| 60 | 46.00 | 46.00 | 46.00 | 85,000,000 | 4 |
| 91 | 46.25 | 46.25 | 46.25 | 65,000,000 | 2 |
| 92 | 46.50 | 46.50 | 46.50 | 20,000,000 | 1 |
| 179 | 47.50 | 48.00 | 47.75 | 540,000,000 | 4 |
| 180 | 47.50 | 47.50 | 47.50 | 200,000,000 | 3 |
| 183 | 47.50 | 47.75 | 47.60 | 250,000,000 | 5 |
| TOPLAM | 38,374,045,000 | 1790 |
TCMB alım satıma konu olmayan dövizlere ilişkin bilgi amaçlı kurlar- Tablo
1 Şubat 2024 • 15:31:01
| Döviz Kodu | ||
|---|---|---|
| Currency Code | Döviz Cinsi | |
| Currency | TL Karşılığı | |
| Exchange Rate | ||
| ARS | ARJANTİN PESOSU | 0.03671 |
| ALL | ARNAVUTLUK LEKİ | 0.31571 |
| BHD | BAHREYN DİNARI | 80.4605 |
| BDT | BANGLADEŞ TAKASI | 0.27639 |
| BAM | BOSNA HERSEK MARKI | 16.7220 |
| BWP | BOTSVANA PULASI | 2.2295 |
| BRL | BREZİLYA REALİ | 6.1243 |
| DZD | CEZAYİR DİNARI | 0.22519 |
| CZK | ÇEK KORUNASI | 1.3174 |
| IDR | ENDONEZYA RUPİSİ | 0.00192 |
| MAD | FAS DİRHEMİ | 3.0235 |
| PHP | FİLİPİN PESOSU | 0.54090 |
| ZAR | GÜNEY AFRİKA RANDI | 1.6188 |
| GEL | GÜRCİSTAN LARİSİ | 11.3524 |
| INR | HİNDİSTAN RUPİSİ | 0.36552 |
| HKD | HONG KONG DOLARI | 3.8787 |
| IQD | IRAK DİNARI | 0.02316 |
| ISK | İZLANDA KRONU | 0.22109 |
| KZT | KAZAKİSTAN TENGESİ | 0.06740 |
| COP | KOLOMBİYA PESOSU | 0.00775 |
| LYD | LİBYA DİNARI | 6.2818 |
| HUF | MACAR FORİNTİ | 0.08555 |
| MKD | MAKEDONYA DİNARI | 0.53124 |
| MYR | MALEZYA RİNGGİTİ | 6.4130 |
| MXN | MEKSİKA PESOSU | 1.7590 |
| EGP | MISIR LİRASI | 0.98167 |
| MDL | MOLDOVA LEYİ | 1.7008 |
| NAD | NAMİBYA DOLARI | 1.6185 |
| NGN | NİJERYA NAİRASI | 0.02756 |
| UZS | ÖZBEKİSTAN SOMU | 0.00246 |
| PEN | PERU YENİ SOLU | 7.9714 |
| PLN | POLONYA ZLOTİSİ | 7.5703 |
| RSD | SIRP DİNARI | 0.27980 |
| SGD | SİNGAPUR DOLARI | 22.6201 |
| SDG | SUDAN POUNDU | 0.05053 |
| SYP | SURİYE LİRASI | 0.00233 |
| SZL | SVAZİLAND LİLANGENİSİ | 1.6184 |
| THB | TAYLAND BAHTI | 0.85423 |
| TND | TUNUS DİNARI | 9.7114 |
| TMT | TÜRKMENİSTAN MANATI | 8.6791 |
| UAH | UKRAYNA HRYVNASI | 0.80654 |
| OMR | UMMAN RİYALİ | 78.7896 |
| JOD | ÜRDÜN DİNARI | 42.7656 |
| VND | VİETNAM DONGU | 0.00124 |
| ILS | YENİ İSRAİL ŞEKELİ | 8.3042 |
| TWD | YENİ TAYVAN DOLARI | 0.96835 |
| NZD | YENİ ZELANDA DOLARI | 18.4701 |
Gösterge niteliğindeki TC Merkez Bankası kurları (Tarih: 01.02.2024)
1 Şubat 2024 • 15:31:01
ZAMAN ETIKETI:2024-02-01T15:30:00+03:00
DOVIZ KUR LISTE
DOVIZ CINSI BIRIM ALIS SATIS
USD 1 30,3063 30,3609
AUD 1 19,7281 19,8568
DKK 1 4,3827 4,4043
EUR 1 32,7217 32,7807
GBP 1 38,2728 38,4723
CHF 1 35,0251 35,2499
SEK 1 2,8895 2,9194
CAD 1 22,4988 22,6003
KWD 1 97,9710 99,2530
NOK 1 2,8707 2,8900
SAR 1 8,0815 8,0961
JPY 100 20,5950 20,7314
BGN 1 16,6363 16,8540
RON 1 6,5401 6,6257
RUB 1 0,33390 0,33827
IRR 100 0,07175 0,07269
CNY 1 4,1957 4,2506
PKR 1 0,10801 0,10942
QAR 1 8,2668 8,3749
KRW 1 0,02259 0,02288
AZN 1 17,7273 17,9593
AED 1 8,2050 8,3123
EFEKTIF KUR LISTE
DOVIZ CINSI TABANI DOVIZ CINSI BIRIM ALIS SATIS
TRY USD 1 30,2851 30,4065
TRY AUD 1 19,6374 19,9759
TRY DKK 1 4,3797 4,4144
TRY EUR 1 32,6988 32,8299
TRY GBP 1 38,2460 38,5300
TRY CHF 1 34,9725 35,3028
TRY SEK 1 2,8874 2,9261
TRY CAD 1 22,4155 22,6861
TRY KWD 1 96,5014 100,7418
TRY NOK 1 2,8687 2,8967
TRY SAR 1 8,0209 8,1568
TRY JPY 100 20,5188 20,8102
CAPRAZ KUR LISTE
DOVIZ CINSI TABANI DOVIZ CINSI PARITE
AUD USD 1,5326
DKK USD 6,9042
CHF USD 0,8633
SEK USD 10,44
JPY USD 146,80
CAD USD 1,3452
NOK USD 10,53
SAR USD 3,7501
USD EUR 1,0797
USD GBP 1,2650
USD KWD 3,2509
BGN USD 1,8115
RON USD 4,6079
RUB USD 90,26
IRR USD 42000
CNY USD 7,1826
PKR USD 279,02
QAR USD 3,6455
KRW USD 1334
AZN USD 1,7000
AED USD 3,6730
XDR
DOVIZ CINSI TABANI DOVIZ CINSI PARITE
USD SDR 1,32870
TRY SDR 40,3042
ACIKLAMA
